南浔一企业遇到冒牌“老总”骗走47.9万元

民警马不停蹄1小时紧急止损

这是一个警方与时间赛跑的故事

　　近日，湖州市南浔区双林镇某服饰公司一负责人拿着一面写有“热心服务为民排忧、机智执法为企解难”的锦旗来到南浔区公安分局双林派出所，紧紧握住双林派出所所长胡春强的手，激动地说着感谢，他说要是没有所里民警，他的47.9万元就被诈骗犯骗走了。

　　究竟是怎么一回事呢？

　　故事还要从一个报警电话说起。不久前，双林派出所接警平台响起急促的报警声，有群众报警称：有人冒充企业老总，钱已被骗，金额47.9万元！值班民警沈培星一看警情，如此巨大的数额，立即与同事前往该公司。刚停下警车，该报警人便迎了上来。沈培星一边安抚了报警人的情绪，一边询问事情发生的经过。

　　原来，当日下午3时许，该公司的财务小张正在进行正常办公，财务室座机接到“某公司”工作人员电话，对方自称与本公司发生交易，要求提供公司账户信息用于支付货款和开具发票，并相互添加了工作QQ号。过了一个小时，小张使用的工作QQ号接收到备注就是本公司总裁姓名的添加申请。小张见此情况信以为这个QQ号就是老总，立即通过了验证。随即，“老总”询问是否有一家“某公司”联系过来，需要开票资料的事宜，小张想起此前接到的电话，对上了号，就放松了警惕，没有进一步质疑“老总”的真实身份，谁知就此开始掉入犯罪分子设下的陷阱。

　　同一时间“老总”从QQ发来信息，以正在参加重要会议为由，让财务小张代他电话联系某家公司的“张总”，提出因合同部分条款与公司利益不符需要重新修改，不能按计划签署，询问“张总”有无将货款汇出。财务小张按着“老总”给的电话联系了对方，得到了已经将47.9万元的货款汇到“老总”个人账户，并要求今日将货款退还给指定账户的回复。“老总”又以网盾未携带为由，强调双方进一步合作对公司的重要性，要求财务小张马上通过公司账户转账给“客户”，小张信以为真，马上执行了“老总”的指示，转出了47.9万元。

　　大约20分钟后，财务小张整理一天的工作情况后向公司负责人汇报，才发现公司并未与此前要退款的“张总”有贸易往来，这一笔47.9万元的汇款出了问题，惊觉被骗。企业负责人和财务人员心急如焚，立即报警求助。

　　此时，距离民警沈培星掌握信息，已过去快1个小时。这就意味着，沈培星必须与时间赛跑，才有可能追回这笔损失。他一边快速与湖州市反诈中心联系对接一系列止损工作，一边火速与相关的银行负责人对接，查询相关账户。最终，在多方的协助努力下，汇款的银行账户被成功冻结住，帮助该企业保住了47.9万元，避免了企业的重大损失。

　　此时，距离事情发生刚刚过去1个小时。终于有惊无险，大家都松了一口气后。事后，沈培星对财务人员小张进行了教育，在汇款前未与自家老总通话，未核实对方身份，这是让犯罪分子得逞的最关键一环，今后一定要保持警惕。如果以后再遇到这种情况，可以拨打湖州市防诈热线2250000进行咨询。

　　为警察蜀黍的神操作点赞!

　　近年来，以各企业单位财务人员为目标的电信网络诈骗案件时有发生，给被骗群众乃至整个企业造成了极大损失。

　　犯罪分子会冒充公司领导（老板）的头像照片和昵称注册微信、QQ等社交软件账号，以公司领导（老板）的名义与公司财务人员加好友进行联系。有的甚至会建立微信（QQ）群，同时冒充多名上级领导与财会人员进行联系。虚构一些需要大额资金的场景，要求财会人员进行转账汇款。

如果身为财务的你，

收到老板的转账指令，

你会怎么办？

　　诈骗犯罪分子往往瞄准时机，利用某些企业财务制度漏洞，冒充老总通过QQ发布转账指令。所有被骗的财务人员都未能严格遵守公司财务管理规定，对外转账没有当面或电话向老板再次确认，或者公司未能制定双人财务把关制度，给犯罪分子留有可乘之机。

　　企业主、财务人员必须养成

　　“四个务必”的良好财务管理习惯

1、企业务必严格执行财务管理制度

　　公司转账汇款必须履行核实程序，不得通过短信、微信、QQ等无法核实信息真假的通讯渠道传递转账指令。将防骗知识列入财务人员年度培训计划。

2、财务人员务必严格履行财务审批手续

　　财务人员无论何时何地，接到公司老板通过电话、短信、QQ、微信等非接触式通讯方式要求向指定账户转账的，务必提高警惕，严格履行财务审批手续，核实清楚，避免财产损失。

3、财务人员务必当面或电话核实清楚

　　无论是谁通过短信、微信、QQ等称自己换了新手机号、QQ号、微信号等通讯方式，要求你保存或者要求您加入QQ群、微信群，请务必当面核实清楚。

4、财务人员务必保护好个人信息

　　财务人员务必要注意保护个人账号信息，不明邮件和手机中的不明链接千万不要点击，防止个人信息泄露。

湖州公安提醒

转账汇款前 请拨打防诈热线2250000

您汇款 我把关

您受骗 我赔偿

凡是拨打过2250000防诈热线的都没有被骗

凡是被骗的都没有拨打过2250000防诈热线